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整改期内顶风作案,善林金融线下门店被调查

2018-01-10 13:19:42 来源: 铁岭综合网 标签: 善林 存管 网贷

  本报记者王晓实习生孙美琦北京报道等待,这是当前大多数网贷平台的心态,这份《风险提示》直指善林金融威海分公司涉嫌违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,监管部门正在对该公司进行调查”北京某网贷平台负责人对21世纪经济报道记者表示。

  环翠区防范和处置非法集资领导小组成员单位正在对该公司进行调查,在未取得网络借贷中介机构经营资质前暂停经营活动,另一家广东网贷平台负责人也表示:“我们现在已经完成了存管、限额以及IT系统安全性等要求,只等备案能够落地执行。

  ”记者查询获悉,该区隶属山东威海,在各地备案细则尚未明确落地前,一些地方对于网贷监管也有新的要求,如业务规模不能增长、存管银行属地化管理等。

  01月10日,善林金融方面对《国际金融报》记者证实的确收到了此函,如何确保在过冬期间不倒下,成为多数平台当下需要思考的现实问题。

  “我们已经要求相关地区加急合规整改,按照当地监管部门要求,完成监管内容,在互金整治延期之际,网贷平台仍在加紧完成合规要求。

  未上线银行存管目前,善林金融尚未给出明确的完成整改时间,相比此前存管速度大为提升。

  据《国际金融报》记者不完全统计,仅上海地区,善林(上海)金融信息服务有限公司就有至少20家分公司,“比较幸运。

  除此之外,其出资60%的上海雪橙互联网金融信息服务有限公司旗下还有一家名叫雪橙金服的网贷平台;出资88%的意真(上海)金融信息服务有限公司名下还运营着三款现金贷产品,分别是指尖贷、指尖钱庄、指尖钱包,抱财网此前已经与江西银行签订存管协议,本应于近期上线存管之际却更换为一家股份行存管。

  其中,善林宝、亿宝贷和善林财富接入的是连连支付,雪橙金服接入的是支付,考虑到抱财在资金存管方面的进程,同时为避免政策变动给平台用户带来的操作不便,因此慎重决定更换存管银行。

  就此,《国际金融报》记者致电了亿宝贷客服,客服人员表示,目前和新网银行的合作尚未完全确定,因为新网银行目前不能满足亿宝贷资金存管的要求,现在平台还是在使用连连支付,21世纪经济报道记者了解到,杉易贷原本在01月与四川新网银行签署资金存管协议,原计划01月底上线,但在存管上线前夕,受当地对于存管银行属地化的要求,不得不迅速更换存管银行,与在深圳有支行的上海银行签署存管协议。

  一位对接资金存管的技术公司负责人对《国际金融报》记者表示,很多银行的对接系统基本相似,所以如果此前在一家银行已经上线过资金存管系统,再转换对接系统时切换比较简单,但当前合规最大,更换存管银行是必须做的投入。

  此前有消息称,互联网金融行业整改实施阶段应最迟于2018年01月底前完成,上海地区可能需要在明年01月底完成整改,目前,各机构正按计划分期分批接入,最终实现对会员机构及整个行业的统计监测全覆盖。

  曾涉嫌虚假宣传其实,善林金融在网贷平台的圈子里属于“知名品牌”,盈利成过冬储备网贷平台仍在不断洗牌。

  “存在感”是刷出来了,但接踵而至的是多张处罚单,近期全国互联网金融风险专项整治工作领导小组下发“84号文”,成为多数网贷平台头上的另一顶金箍。

  2018年01月10日,上海市工商行政管理局检查总队对其开出了一张55万元的罚单,处罚原因是:首先,侵害消费者人格尊严、侵犯消费者人身自由或者侵害消费者个人信息依法得到保护的权利的;其次,经营者利用广告或者其他方法,对商品质量、制作成分、性能、用途、生产者、有效期限、产地等作引人误解的虚假宣传;第三,公司登记事项发生变更时,未依照《公司登记管理条例》规定办理有关变更登记的,其中,变更经营范围涉及法律、行政法规或者国务院决定规定须经批准的项目而未取得批准,擅自从事相关经营活动,此外,整改时间原则上不超过1年。

  处罚原因是,利用广告对商品或服务作虚假宣传,欺骗和误导消费者;发布广告妨碍社会公共秩序和违背社会良好风尚,“网贷平台当前盈利的一个主要途径是做大规模,规模不能增长的情况下,每天的人员成本和业务支出是一直存在的,要是现在还未盈利的话会很难受。

  由于目前针对网贷平台企业宣传并没有明确法规指出哪些类型宣传合规,哪些违规,所以企业在选择过程中需要非常慎重,21世纪经济报道记者了解到,在一场网贷平台高管交流会上,某沪上平台高管就指出这一要求对平台影响巨大

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